Servicios

Especialistas tanto en empresas
como en individuos, para brindar
un servicio óptimo y a medida
de cada cliente.

Empresas

• Cheque de Pago Diferido (propios/terceros/avalados)
• Factura de Crédito Electrónico
• Caución Bursátil
• Obligaciones Negociables (condiciones especiales para PYMES)
• Securitización de Flujos/Activos mediante Fideicomisos Financieros
• Vinculación con Sociedades de Garantía Recíproca (SGR)
• Cadenas de Valor para clientes de grandes empresas

• Manejo de Tesorería con optimización de rendimientos e impuestos
• Armado de carteras de inversión
• Acceso a Fondos Comunes de Inversión

• Operatoria de Dólar Mep y Dólar Cable con instrumentos financieros

• Compra / Venta de Futuros para cobertura del negocio o posicionamiento direccional con baja inmovilización de garantías

Individuos

• Acceso al universo completo de inversiones bursátiles para que cada inversor administre su patrimonio con nosotros de manera instantánea, integral, transparente y eficiente

• El inversor puede consensuar con nuestro equipo de profesionales el objetivo de inversión deseado para que podamos emitir recomendaciones que se ajusten a sus necesidades

• Acceso a carteras administradas por nuestro equipo de profesionales que estén en línea con el perfil de riesgo del inversor, delegando la toma de decisiones y la ejecución

• Acceso a los mejores Fondos Comunes de Inversión con múltiples perfiles de exposición y estrategias

Productos

Conocé los
instrumentos disponibles
en el mercado

Productos

Conocé los instrumentos disponibles para el mercado

Bonos emitidos por el estado nacional o por subsoberanos (provincias, municipios, otros entes públicos) para financiar el déficit fiscal y la inversión pública y que generalmente prometen pagar un interés regular hasta el vencimiento del título.

Existen títulos de muy corto plazo (pocos meses de vida) así como de muy largo plazo (vencen en más de veinte años).

Pueden emitirse tanto en pesos como en moneda extranjera. Y algunos son emitidos bajo leyes del exterior para seguridad de aquellos inversores que así lo prefieran.

El rendimiento para el inversor depende del cupón de interés y del precio al que cotice el bono en el mercado.

Las letras y bonos del estado nacional son los activos que más se operan en el mercado.

Bonos emitidos por empresas que utilizan el mercado de capitales para cubrir sus necesidades de capital de trabajo e inversiones de largo plazo.

Los inversores compran estos títulos con la expectativa de recibir una renta regular durante la vida del bono que será repagada con los flujos generados por el negocio de la empresa.

En el mercado existen títulos tanto de las empresas más grandes del país así como de pymes en crecimiento.

En el caso de las pymes, lo normal es que cuenten con un aval de una Sociedad de Garantía Recíproca (SGR) para darle seguridad al inversor de que una entidad calificada y regulada garantiza su inversión.

Pueden ser emitidos en una variedad de plazos, monedas y tipos de ajuste. Se destaca entre las empresas que operan en Expo/Impo la emisión de títulos que se suscriben y retornan pesos pero que ajustan por el tipo de cambio oficial.

Empresas arman fideicomisos para poder vender en el presente una parte específica de sus ingresos futuros (ej: ventas futuras con tarjetas de crédito) a inversores que prefieren la seguridad de conocer qué activos en particular son los que generarán el repago de sus inversiones.

La administración de dichos activos la realizada una entidad independiente y son controlados regularmente para velar que se cumplan las condiciones del contrato.

Inversores pueden acceder a comprar bonos emitidos por países y empresas del exterior, permitiendo así armar un portafolio de inversiones más diversificado y con mejor perfil de riesgo.

En el caso particular de los bonos del tesoro de Estados Unidos, incluso se pueden custodiar en Argentina y usarse como garantía para otras operaciones en el mercado (cauciones, futuros).

Existen FCI que invierten específicamente en activos de renta fija (sea en títulos públicos, en bonos corporativos, bonos del exterior o mix de ellos) y permiten al inversor delegar la administración de las inversiones a un profesional dedicado, otorgando además la ventaja de poder desarmar su posición con mucha mayor facilidad.

Empresas emiten acciones a nuevos inversores como otra forma de financiar sus proyectos, abriendo de esta forma la posibilidad al mercado de participar de las ganancias (y pérdidas) del negocio. Así, cualquier puede ser accionista de las empresas que cotizan actualmente en el mercado, desde la petrolera más grande del país, exportadoras de granos de clase mundial, bancos, la principal empresa de telecomunicaciones, grandes constructoras, hasta pymes.

Dada la naturaleza incierta de los resultados futuros de la empresa, los inversores asumen una mayor variabilidad en el retorno de su capital, tanto por la capacidad de la empresa de repartir utilidades a través de dividendos como en la cotización que estima el mercado sobre la valorización de la empresa.

A diferencia de los bonos, las acciones no tienen fecha de vencimiento.

Inversores pueden invertir en empresas del exterior (Microsoft, Apple, Coca Cola, por nombrar algunas de las miles de opciones), permitiendo tener más oportunidades de beneficio así como armar un portafolio de inversiones más diversificado y con mejor perfil de riesgo.

Se pueden comprar directamente en el mercado internacional como incluso en el mercado local al adquirir en pesos un certificado representativo de una acción del exterior: CEDEAR.

El mercado de CEDEAR crece mes a mes tanto en volumen negociado como en la cantidad de activos que se pueden comprar (cientos actualmente). Además, también se puede invertir en ETF que replican la evolución de los principales índices de acciones del mundo (ej: SP500, Mercados Emergentes).

Existen FCI que invierten específicamente en acciones y permiten al inversor delegar la administración de las inversiones a un profesional dedicado, otorgando además la ventaja de poder desarmar su posición con mucha mayor facilidad.

Un inversor puede comprar o vender futuros de dólar para cubrir una operación comercial con el exterior o para transformar una inversión en una moneda en otra sin necesidad de alterar su negocio original o simplemente para beneficiarse una variación del tipo de cambio.

Por ejemplo, un importador que tiene que pagar su embarque en 3 meses puede comprar un futuro de dólar a igual plazo para poder asegurar de antemano la cantidad de pesos que necesitará en ese momento, eliminando el riesgo del tipo de cambio sobre su costo.

Un futuro es un contrato en el que un comprador y un vendedor se ponen de acuerdo a través del mercado en el precio a futuro al que creen que llegará el activo sobre el negocian. Esto conlleva la particularidad que no hay necesidad de erogar fondos para participar, simplemente se pide una garantía parcial (aprox. 12% de la posición) para cubrir preventivamente en caso que el precio de referencia se mueva en contra de alguno de las partes.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro financiero que más se opera en Argentina es sobre el tipo de cambio de dólar oficial.

Al igual que con un futuro de moneda, un inversor puede comprar o vender futuros de materias primas en el mercado local tanto para mitigar el riesgo de precio de un productor agropecuario o simplemente para beneficiarse de una variación del precio de un commodity ante cambios inesperados.

Por ejemplo, un productor de soja puede vender futuros de soja a 12 meses vista por un volumen similar a su cosecha estimada a un precio ya definido para cubrir su capital ante una eventual caída de la cotización. El precio al que puede ejecutar esta operación dependerá de las condiciones del mercado en el presente.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro de materias primas que más se opera en Argentina es sobre la soja. También es posible negociar futuros de maíz, trigo, ganado, oro, petróleo.

Un inversor puede comprar o vender futuros sobre activos financieros para cubrir un portafolio o simplemente para beneficiarse una variación de precios no esperada y con menos capital inmovilizado, siendo en este caso mucho más simple vender en corto (“shortear”) un activo que en el mercado tradicional.

Por ejemplo, un inversor que eligió minuciosamente un par de acciones que cree que seguramente tengan un mejor retorno que el mercado en general puede vender un futuro sobre el índice de acciones general del mercado (RFX20) para reducir el impacto sistémico que pueda tener una noticia inesperada sobre algún hecho global.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro de activos financieros que más se opera en Argentina es el futuro RFX20 que se basa en el retorno de una cartera de las 20 acciones más líquidas en el mercado local ponderadas por su capitalización bursátil. También es posible negociar futuros de títulos públicos, acciones individuales y BTC.

Es una operación financiera por la cual un jugador del mercado le pide prestados fondos a otro a cambio de un interés y poniendo como garantía activos financieros por un monto superior al de la operación.

La ventaja para el deudor es que es posible ampliar su disposición de fondos y sin necesidad de vender su cartera actual, pudiendo incluso incrementar la posición del mismo activo que utiliza como garantía. A su vez, el acreedor de esta posición se beneficia de una inversión que tiene alta liquidez y con muy bajo riesgo gracias a las garantías.

El plazo de operación con mayor volumen es a 1 día de plazo y puede extenderse hasta 30 días.

Empresas, en especial PYMEs, pueden ofrecer sus cheques de pago diferido (CPD) propios o de terceros en la plataforma del mercado a una tasa de interés que les interese.

Es un mercado que crece año a año en cantidad de empresas que participan y volumen de operaciones llegando a representar recientemente (junto con los pagarés negociados) el equivalente a cerca del 40% del total del financiamiento bancario.

Para lograr mayor interés de inversores y mejorar sus condiciones financieras las PYMEs pueden solicitar el aval de una SGR para que respalde el pago del cheque a descontar.

Además de la agilidad y conveniencia de descontar CPD a través del mercado, este canal de financiamiento no consume cupo en las líneas de crédito de los bancos.

El pagaré bursátil se ha convertido en el principal instrumento de negociación directa por parte de empresas (no solo PYMEs) para el financiamiento del capital de trabajo y expansión ya que es de fácil emisión, bajos costos de transacción, puede operarse desde los 7 días y sin plazo máximo y, sobre todo, puede definirse la moneda libremente ya sea en pesos, dólares, o pesos ajustado por el dólar oficial.

Al igual que el CPD, el pagaré a descontar puede ser propio o de terceros, y puede ser avalado por una entidad de garantía, garantizado contra propios activos financieros o directo.

La FCE es un instrumento de reciente aparición que se genera cuando una PYME le vende como proveedora a una Empresa Grande y puede anticipar su cobro al negociar dicha factura en el mercado con fecha cierta de vencimiento.

Las ventajas de la FCE para las PYMEs son que está descontando el riesgo directo de una de las Grandes Empresas que debería impactar en un menor costo financiero y, además, la venta de la FCE se realiza sin recurso para la PYME (es decir, sin asumir riesgo de crédito del pagador como lo sería con un cheque).

Las ventajas de la FCE para las Grandes Empresas son que mejora la certeza de cobro para la cadena de valor de la empresa que debería impactar en mejores condiciones de compra y, además, su uso como instrumento de pago con fecha futura podría generar beneficios financieros a las Grandes Empresas por diferimiento del pago de retenciones impositivas.

Renta Fija

Títulos públicos

Bonos emitidos por el estado nacional o por subsoberanos (provincias, municipios, otros entes públicos) para financiar el déficit fiscal y la inversión pública y que generalmente prometen pagar un interés regular hasta el vencimiento del título.

Existen títulos de muy corto plazo (pocos meses de vida) así como de muy largo plazo (vencen en más de veinte años).

Pueden emitirse tanto en pesos como en moneda extranjera. Y algunos son emitidos bajo leyes del exterior para seguridad de aquellos inversores que así lo prefieran.

El rendimiento para el inversor depende del cupón de interés y del precio al que cotice el bono en el mercado.

Las letras y bonos del estado nacional son los activos que más se operan en el mercado.

Renta Fija

Obligaciones Negociables

Bonos emitidos por empresas que utilizan el mercado de capitales para cubrir sus necesidades de capital de trabajo e inversiones de largo plazo.

Los inversores compran estos títulos con la expectativa de recibir una renta regular durante la vida del bono que será repagada con los flujos generados por el negocio de la empresa.

En el mercado existen títulos tanto de las empresas más grandes del país así como de pymes en crecimiento.

En el caso de las pymes, lo normal es que cuenten con un aval de una Sociedad de Garantía Recíproca (SGR) para darle seguridad al inversor de que una entidad calificada y regulada garantiza su inversión.

Pueden ser emitidos en una variedad de plazos, monedas y tipos de ajuste. Se destaca entre las empresas que operan en Expo/Impo la emisión de títulos que se suscriben y retornan pesos pero que ajustan por el tipo de cambio oficial.

Renta Fija

Fideicomisos Financieros

Empresas arman fideicomisos para poder vender en el presente una parte específica de sus ingresos futuros (ej: ventas futuras con tarjetas de crédito) a inversores que prefieren la seguridad de conocer qué activos en particular son los que generarán el repago de sus inversiones.

La administración de dichos activos la realizada una entidad independiente y son controlados regularmente para velar que se cumplan las condiciones del contrato.

Renta Fija

Bonos del Exterior

Inversores pueden acceder a comprar bonos emitidos por países y empresas del exterior, permitiendo así armar un portafolio de inversiones más diversificado y con mejor perfil de riesgo.

En el caso particular de los bonos del tesoro de Estados Unidos, incluso se pueden custodiar en Argentina y usarse como garantía para otras operaciones en el mercado (cauciones, futuros).

Renta Fija

Fondos Comunes de Inversión

Existen FCI que invierten específicamente en activos de renta fija (sea en títulos públicos, en bonos corporativos, bonos del exterior o mix de ellos) y permiten al inversor delegar la administración de las inversiones a un profesional dedicado, otorgando además la ventaja de poder desarmar su posición con mucha mayor facilidad.

Renta Variable

Acciones Argentinas (Locas y ADR)

Empresas emiten acciones a nuevos inversores como otra forma de financiar sus proyectos, abriendo de esta forma la posibilidad al mercado de participar de las ganancias (y pérdidas) del negocio. Así, cualquier puede ser accionista de las empresas que cotizan actualmente en el mercado, desde la petrolera más grande del país, exportadoras de granos de clase mundial, bancos, la principal empresa de telecomunicaciones, grandes constructoras, hasta pymes.

Dada la naturaleza incierta de los resultados futuros de la empresa, los inversores asumen una mayor variabilidad en el retorno de su capital, tanto por la capacidad de la empresa de repartir utilidades a través de dividendos como en la cotización que estima el mercado sobre la valorización de la empresa.

A diferencia de los bonos, las acciones no tienen fecha de vencimiento.

Renta Variable

Acciones del Exterior (Cedear e Internacional)

Inversores pueden invertir en empresas del exterior (Microsoft, Apple, Coca Cola, por nombrar algunas de las miles de opciones), permitiendo tener más oportunidades de beneficio así como armar un portafolio de inversiones más diversificado y con mejor perfil de riesgo.

Se pueden comprar directamente en el mercado internacional como incluso en el mercado local al adquirir en pesos un certificado representativo de una acción del exterior: CEDEAR.

El mercado de CEDEAR crece mes a mes tanto en volumen negociado como en la cantidad de activos que se pueden comprar (cientos actualmente). Además, también se puede invertir en ETF que replican la evolución de los principales índices de acciones del mundo (ej: SP500, Mercados Emergentes).

Renta Variable

Fondos Comunes de Inversión

Existen FCI que invierten específicamente en acciones y permiten al inversor delegar la administración de las inversiones a un profesional dedicado, otorgando además la ventaja de poder desarmar su posición con mucha mayor facilidad.

Futuros y Opciones

Cobertura de Monedas

Un inversor puede comprar o vender futuros de dólar para cubrir una operación comercial con el exterior o para transformar una inversión en una moneda en otra sin necesidad de alterar su negocio original o simplemente para beneficiarse una variación del tipo de cambio.

Por ejemplo, un importador que tiene que pagar su embarque en 3 meses puede comprar un futuro de dólar a igual plazo para poder asegurar de antemano la cantidad de pesos que necesitará en ese momento, eliminando el riesgo del tipo de cambio sobre su costo.

Un futuro es un contrato en el que un comprador y un vendedor se ponen de acuerdo a través del mercado en el precio a futuro al que creen que llegará el activo sobre el negocian. Esto conlleva la particularidad que no hay necesidad de erogar fondos para participar, simplemente se pide una garantía parcial (aprox. 12% de la posición) para cubrir preventivamente en caso que el precio de referencia se mueva en contra de alguno de las partes.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro financiero que más se opera en Argentina es sobre el tipo de cambio de dólar oficial.

Futuros y Opciones

Cobertura de Materias Primas

Al igual que con un futuro de moneda, un inversor puede comprar o vender futuros de materias primas en el mercado local tanto para mitigar el riesgo de precio de un productor agropecuario o simplemente para beneficiarse de una variación del precio de un commodity ante cambios inesperados.

Por ejemplo, un productor de soja puede vender futuros de soja a 12 meses vista por un volumen similar a su cosecha estimada a un precio ya definido para cubrir su capital ante una eventual caída de la cotización. El precio al que puede ejecutar esta operación dependerá de las condiciones del mercado en el presente.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro de materias primas que más se opera en Argentina es sobre la soja. También es posible negociar futuros de maíz, trigo, ganado, oro, petróleo.

Futuros y Opciones

Cobertura de Materias Primas

Un inversor puede comprar o vender futuros sobre activos financieros para cubrir un portafolio o simplemente para beneficiarse una variación de precios no esperada y con menos capital inmovilizado, siendo en este caso mucho más simple vender en corto (“shortear”) un activo que en el mercado tradicional.

Por ejemplo, un inversor que eligió minuciosamente un par de acciones que cree que seguramente tengan un mejor retorno que el mercado en general puede vender un futuro sobre el índice de acciones general del mercado (RFX20) para reducir el impacto sistémico que pueda tener una noticia inesperada sobre algún hecho global.

Las garantías a depositar a la hora de operar un futuro pueden ser otros activos financieros, por lo que el inversor no tendrá costo de oportunidad al participar.

El futuro de activos financieros que más se opera en Argentina es el futuro RFX20 que se basa en el retorno de una cartera de las 20 acciones más líquidas en el mercado local ponderadas por su capitalización bursátil. También es posible negociar futuros de títulos públicos, acciones individuales y BTC.

Financiamiento y Liquidez

Caución Bursátil

Es una operación financiera por la cual un jugador del mercado le pide prestados fondos a otro a cambio de un interés y poniendo como garantía activos financieros por un monto superior al de la operación.

La ventaja para el deudor es que es posible ampliar su disposición de fondos y sin necesidad de vender su cartera actual, pudiendo incluso incrementar la posición del mismo activo que utiliza como garantía. A su vez, el acreedor de esta posición se beneficia de una inversión que tiene alta liquidez y con muy bajo riesgo gracias a las garantías.

El plazo de operación con mayor volumen es a 1 día de plazo y puede extenderse hasta 30 días.

Financiamiento y Liquidez

Cheque de Pago Diferido

Empresas, en especial PYMEs, pueden ofrecer sus cheques de pago diferido (CPD) propios o de terceros en la plataforma del mercado a una tasa de interés que les interese.

Es un mercado que crece año a año en cantidad de empresas que participan y volumen de operaciones llegando a representar recientemente (junto con los pagarés negociados) el equivalente a cerca del 40% del total del financiamiento bancario.

Para lograr mayor interés de inversores y mejorar sus condiciones financieras las PYMEs pueden solicitar el aval de una SGR para que respalde el pago del cheque a descontar.

Además de la agilidad y conveniencia de descontar CPD a través del mercado, este canal de financiamiento no consume cupo en las líneas de crédito de los bancos.

Financiamiento y Liquidez

Pagaré Bursátil (Pesos y Dólares)

El pagaré bursátil se ha convertido en el principal instrumento de negociación directa por parte de empresas (no solo PYMEs) para el financiamiento del capital de trabajo y expansión ya que es de fácil emisión, bajos costos de transacción, puede operarse desde los 7 días y sin plazo máximo y, sobre todo, puede definirse la moneda libremente ya sea en pesos, dólares, o pesos ajustado por el dólar oficial.

Al igual que el CPD, el pagaré a descontar puede ser propio o de terceros, y puede ser avalado por una entidad de garantía, garantizado contra propios activos financieros o directo.

Financiamiento y Liquidez

Factura de Crédito Electrónica

La FCE es un instrumento de reciente aparición que se genera cuando una PYME le vende como proveedora a una Empresa Grande y puede anticipar su cobro al negociar dicha factura en el mercado con fecha cierta de vencimiento.

Las ventajas de la FCE para las PYMEs son que está descontando el riesgo directo de una de las Grandes Empresas que debería impactar en un menor costo financiero y, además, la venta de la FCE se realiza sin recurso para la PYME (es decir, sin asumir riesgo de crédito del pagador como lo sería con un cheque).

Las ventajas de la FCE para las Grandes Empresas son que mejora la certeza de cobro para la cadena de valor de la empresa que debería impactar en mejores condiciones de compra y, además, su uso como instrumento de pago con fecha futura podría generar beneficios financieros a las Grandes Empresas por diferimiento del pago de retenciones impositivas.

Renta Fija

Títulos públicos

Renta fija – titulos publicos 2

QUIÉNES somos

Avantia forma parte de un grupo de empresas dedicado a ofrecer diversos servicios financieros a individuos y empresas, por lo que nos consideramos un aliado estratégico para nuestros clientes.

En Avantia nos enfocamos en optimizar los rendimientos de capital de nuestros clientes y ayudarlos a financiar sus proyectos en el mercado de capitales.

Contamos con un equipo con años de experiencia en el financiamiento a empresas y en el armado de estrategias de inversión y cobertura.

Somos miembros de BYMA, MATBA-ROFEX y MAV, ofrecemos un amplio abanico de Fondos Comunes de Inversión, utilizamos entidades de primer nivel para llevar a cabo las operaciones (tanto en Argentina como en el exterior) y contamos con el respaldo de ROSVAL como agente de liquidación y custodia.

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